Росфинмониторинг ақша аударымдарын алушының төлқұжат нөмірін немесе СТН енгізуді ұсынды.
Фото: Чад Мэдден / Unsplash
Росфинмониторинг банктерді 2026 жылдан бастап ақша аударымдарын алушының төлқұжат нөмірін немесе СТН-ін көрсетуге міндеттеуді ұсынды. Мұндай бастама департаменттің қылмыстық жолмен алынған кірістерді жылыстатуға қарсы күрес туралы заңға өзгертулер енгізу туралы жаңартылған заң жобасында қамтылған, деп жазады РБК.
Қазіргі уақытта аталған заң тек төлеушінің деректерін (аты-жөні, шот нөмірі, СТН немесе тұрғылықты мекенжайы) енгізуді талап етеді. Дегенмен, енді қаржылық барлау карта немесе шот бойынша ішкі және трансшекаралық аударымдар үшін алушы туралы ақпаратты міндетті түрде көрсетуді қалайды. Бұл деректерді клиент ұсынады немесе банкаралық алмасу жүйелеріндегі ақпарат негізінде банк толтырады.
Заң жобасының бірінші нұсқасы наурыз айында жарияланды — онда алушының туған күні, аты-жөні және оның құжатының толық мәліметтері қажет болды. Енді деректер жинағы өзгертілді — бөлім тек тегі мен инициалдарын, сондай-ақ құжаттың немесе СТН сериясы мен нөмірін енгізуді міндетті етуді ұсынады. Сонымен қатар, жаңа ережелерде олар Жылдам төлем жүйесі (FPS) арқылы аударымдар үшін ерекшелік жасағысы келеді, олардың алушы деректеріне қойылатын талаптары әсер етпейді.
Сонымен қатар, құжат банктік шот ашпай-ақ аударымдардың максималды сомасын 100 000 рубльге дейін (немесе шетел валютасындағы балама) шектеуді ұсынады. Бұл шара заң қабылданғаннан кейін бір жыл ішінде күшіне енеді деп күтілуде.
Ескі нұсқадағы шот банктерге ұнамады. Жаңа талаптар көлеңкелі трансферттер көлемінің ұлғаюына әкелуі мүмкін, деп хабарлады Ұлттық қаржы нарығы кеңесі (ҰҚҚК). Осындай ескертуді Ресей банктер қауымдастығы да жасады.
Заң жобасының мамырдағы нұсқасына түсініктеме бере отырып, Ұлттық қаржы нарықтары қызметінің төрағасы Андрей Йемелин ұсынылып отырған ережелер қолма-қол ақшасыз аударымдарды жүргізуді қиындатады, ал ресейліктер көбінесе қолма-қол ақшамен есеп айырысуды таңдайтынын айтты. Сонымен қатар, ТМККК-дағы операцияларға қатысты ерекшеліктер адал бәсекелестік қағидаттарына қайшы келеді, деп атап өтті Емелин.
Инновациялар банктердің жұмысын да қиындатады — олардың үстеме шығындары, сондай-ақ аудару уақыты артады, өйткені несиелік мекемелер төлеуші көрсеткен алушының деректерін тексеруі керек.
Мамыр айының басында Орталық банк банктерге банк құпиясын құрайтын ақпаратты бұлттық сервистерде сақтауға рұқсат беруді ұсынатын заң жобасын ұсынған болатын.